UBOscope stellt die wirtschaftlich berechtigten Personen hinter mehrstufigen, grenzüberschreitenden Strukturen fest, einschliesslich der Treuhandrollen, die aus Beteiligungsdaten nicht hervorgehen. Das Ergebnis ist ein versiegeltes Onboarding-Dossier, das für jede Feststellung die Gründe nennt. Gebaut für Kundenberaterinnen und Kundenberater – einschliesslich der Cross-Border-Regeln für Kundenkontakte und Auslandsreisen. Aufgebaut auf dem Regelwerk der jeweiligen Jurisdiktion, nicht auf einer globalen Vorlage.
20 Minuten · Ein Strukturmuster Ihrer Wahl, nachgebildet mit synthetischen Daten · Keine Installation.
Beispiel: eine panamaische Holdinggesellschaft, gehalten von einer liechtensteinischen Stiftung, mit einem Protektor mit Wohnsitz in Dubai und einem Ermessensbegünstigtenkreis. Die Struktur erstreckt sich über drei Register und zwei Sprachen; Beteiligungsquoten bezeichnen die wirtschaftlich berechtigten Personen nicht.
Ohne strukturiertes Vorgehen ist eine solche Feststellung zeitaufwendig, und eine zweite Person kann ihre Begründung nur schwer nachvollziehen.
Stiftungen, Trusts und Anstalten haben keine Aktionäre. Beteiligungsdaten erfassen nur Gesellschaftsquoten; sie zeigen nicht, wer eine Treuhandstruktur kontrolliert.
Wird für jede Jurisdiktion ein eigenes Werkzeug oder gar keines verwendet, liegen die Feststellungslogik und der Prüfpfad an mehreren Orten.
Ein komplexes Dossier kann mehrere Tage beanspruchen. Das Fachwissen liegt oft bei wenigen Personen, und die Gründe einer Feststellung werden nicht immer im Dossier festgehalten.
Das Schweizer TJPG (Transparenz juristischer Personen) ist seit 1. Oktober 2026 in Kraft, mit ihm das darin vorgesehene eidgenössische Transparenzregister. Liechtenstein dürfte dem EU-Geldwäschepaket folgen, sobald es ins EWR-Abkommen übernommen wird.
Die Feststellung ist so zu dokumentieren, dass eine fachkundige Drittperson sie nachvollziehen kann.
Für jede der drei Jurisdiktionen besteht ein eigenes Regelwerk mit den Formularen, Registern, Schwellenwerten, Rechtsformen und Aufsichtsquellen des jeweiligen Landes. Jede Regelwerksversion ist datiert und hat eigene Regeln für die Regulierungsbeobachtung.
UBOscope stellt die wirtschaftliche Berechtigung über Treuhandrollen (Treugeber, Protektor, Begünstigte, Stifter) wie auch über Gesellschaftsbeteiligungen fest. Es verfolgt jeden Pfad, auch bei zusammenlaufenden und ringförmigen Beteiligungen, bis zu den natürlichen Personen.
VSB 20 Formulare A/K/S/T (inkl. Kontrollinhaber) mit koordinatengenauer Befüllung, Treuhandlogik nach Art. 7/7a SPG, PGR-Rechtsformen, Durchgriff nach § 3 GwG und Transparenzregister-Meldelogik. Die Sanktionsprüfung verwendet die in der jeweiligen Jurisdiktion massgebenden Listen.
UBOscope führt keine Kundendossiers. Jede Feststellung wird in einer Prüfkette versiegelt und über die Schnittstelle des Instituts als massgebendes Dossier an dessen CRM oder Dokumentensystem abgeliefert. Sie lässt sich jederzeit rekonstruieren und verbleibt beim Institut, wenn der Vertrag endet.
Jede Jurisdiktion ist nach ihrem eigenen Regelwerk umgesetzt, nicht nach einer allgemeinen Vorlage: mit den Formularen der Aufsichtsbehörde, den Registern, an die gemeldet wird, und den in der Praxis verwendeten Rechtsformen. Zu jedem Regelwerk gehören Regeln für die Beobachtung der zuständigen Behörden.
Weitere Jurisdiktionen werden nach demselben Standard gebaut wie die drei oben, mit ihren eigenen Formularen und Registern. Anforderung und Aufwand klären wir mit Ihnen, bevor Sie sich verpflichten.
Der Ablauf umfasst fünf Schritte. Jedes Ergebnis verweist auf die Regel, auf der es beruht.
Wählen Sie die Jurisdiktion, in der der Kunde aufgenommen wird. UBOscope wendet das Regelwerk dieses Landes an (Gesetze, Schwellenwerte, Formulare, Register und Aufsichtsquellen), und der Arbeitsablauf folgt ihm.
Die Nutzerin oder der Nutzer erfasst die Gesellschaft und ihre Ebenen (Gesellschaften, Stiftungen, Trusts und Anstalten) mit Rollen, Quoten und Jurisdiktionen, während des Kundengesprächs am Arbeitsplatz oder auf dem Telefon. Die Erfassung steht auf Deutsch, Englisch und Französisch zur Verfügung.
UBOscope verfolgt jeden Eigentums- und Kontrollpfad: über den Schwellenwert, über die Kontrolle und über die Treuhandrolle. Zusammenlaufende und ringförmige Beteiligungen werden ohne Doppelzählung aufgelöst. Das Ergebnis benennt die natürlichen Personen am Ende jeder Kette.
Ein deterministisches Scoring ordnet das Dossier der Standard-, der verstärkten oder der komplexen Sorgfalt zu und nennt für jeden Faktor den Grund. Das Sanktions-Screening verwendet die amtlichen Listen des SECO, der EU, der UNO und des OFAC, die das Gateway des Instituts direkt bei den Behörden herunterlädt; ohne Gateway stellt das Institut ein von ihm signiertes Listenbündel bereit. PEP- und Adverse-Media-Prüfungen erfolgen über den eigenen Anbieter des Instituts.
Die Kundenberaterin oder der Kundenberater übergibt das Dossier an die Compliance. Eine zweite angemeldete Person prüft es und entscheidet (Vier-Augen-Prinzip): je nach der in der Weisung des Instituts festgelegten Genehmigungsstufe die Compliance, der Geldwäschereibeauftragte (MLRO) oder die Geschäftsleitung, nie die erstellende Person. Das versiegelte Dossier wird mit seiner SHA-256-Prüfkette als massgebendes Dossier an das CRM des Instituts abgeliefert und lässt sich von jeder späteren prüfenden Person rekonstruieren.
UBOscope ist Entscheidungsunterstützung. Es nimmt Ihnen Ihre gesetzlichen Pflichten – Meldung, laufende Überwachung, Aufbewahrung – in keiner Jurisdiktion ab. Die Verantwortung bleibt durchgehend bei Ihrem Institut.
Treugeber, Protektor, Begünstigte und Stifter werden neben den Gesellschaftsbeteiligungen als eigenständige Kontrollpfade behandelt.
Keine feste Begrenzung der Anzahl Ebenen; mehrere Jurisdiktionen innerhalb einer Struktur; zusammenlaufende und ringförmige Beteiligungen ohne Doppelzählung aufgelöst.
Jeder Score nennt seine Faktoren, Gewichte und Rechtsgrundlage sowie für jeden Faktor, ob er auf Gesetz oder auf den internen Weisungen des Instituts beruht.
Jede Feststellung, jedes Screening, jeder Freigabeeintrag und jede Policy-Änderung wird gehasht und verkettet. Das Dossier lässt sich exakt so rekonstruieren, wie es am Tag der Entscheidung stand.
Das Institut legt seine Weisung fest: Risikoschwellen, die Genehmigungsstufe je Risikoklasse und die Eskalationsstellen. Jede Version der Weisung wird von einer namentlich bezeichneten Person genehmigt; auf dem Gateway muss dies eine zweite Person sein, nicht diejenige, die sie vorgeschlagen hat. Jedes Ergebnis nennt die angewendete Version und wer sie genehmigt hat. Gesetzliche Schwellenwerte lassen sich nicht ändern.
Jede Jurisdiktion hat eigene Behörden, Quellen und Auswirkungsregeln; eine Auswirkungsregel ordnet eine regulatorische Änderung einer Aktion im Cockpit zu. Abweichungen werden angezeigt, und die Regelwerksversionen sind datiert und festgehalten.
Die Kundenberaterin oder der Kundenberater erfasst das Dossier während des Kundengesprächs am Arbeitsplatz oder auf dem Telefon und sieht, welche Punkte noch offen sind. Jeder offene Punkt erhält eine verantwortliche Stelle und ein Fälligkeitsdatum, bevor das Dossier zur Prüfung, zum Entscheid und zur Ablage an die Compliance übergeben wird.
Vor einem Kontakt mit einer Interessentin oder einem Interessenten im Ausland beantwortet die Kundenberaterin oder der Kundenberater eine kurze Reihe von Fragen. Die Antwort lautet Stopp, Eskalieren oder Fortfahren, mit den jeweils geltenden Pflichten oder Auflagen. Verfügbar für Bankdienstleistungen und für Dienstleistungen mit Kryptowerten.
Definierte Anbindungen für Screening, On-Chain-Analysen, Identität, Register- und Steuerdaten.
Die Anbindungen werden auf dem Gateway des Instituts betrieben. Standardmässig ist kein Anbieter angebunden. Das Institut bindet jeden Anbieter unter seinem eigenen Vertrag und mit seinen eigenen Schlüsseln an; UBOscope hat keinen Zugriff darauf.
Geführte, gesetzlich hergeleitete Erfassung – das Formular fragt nur, was das geladene Regelwerk verlangt.
Das Cockpit wendet jeden der folgenden Rechtsrahmen an, mit dem Formular, dem Register und dem Schwellenwert, die für die jeweilige Rechtsform gelten. Jede neue Regelwerksversion ist datiert und festgehalten; das Institut prüft sie, bevor es sie übernimmt.
| Rechtsrahmen | Was UBOscope abbildet |
|---|---|
| GwG (Geldwäschereigesetz) · CH | Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person und risikobasierte Einstufung der Sorgfaltspflichten mit dokumentierter Begründung. |
| VSB 20 (CDB 20) · CH | Logik der Formulare A, K, S und T, auf die richtige Rechtsform angewendet und koordinatengenau in die offiziellen SBVg-Formulare in DE und EN ausgefüllt, mit Vollständigkeitsprüfungen, bevor ein Dossier versiegelt werden kann. |
| TJPG · CH | Strukturelle Bereitschaft für das Schweizer Transparenzregime nach TJPG und das darin vorgesehene eidgenössische Transparenzregister, seit 1. Oktober 2026 in Kraft. |
| SPG / SPV · LI | Treuhandparteien-Logik nach Art. 7 und Art. 7a SPG – Errichter bzw. Stifter, Treugeber (Settlor), Protektor, Begünstigte und Ausschüttungsempfänger. |
| PGR-Rechtsformen · LI | Stiftung, Anstalt, Trust und Sitzgesellschaft als eigenständige Subjekttypen, jeder mit eigenem Satz erforderlicher Dokumente. |
| VwbP · LI | Meldelogik für das Verzeichnis der wirtschaftlich berechtigten Personen mit Beteiligungsband und Kontrollgrundlage, als Entwurf für Ihre Meldung aufbereitet. |
| § 3 / § 15 GwG (Geldwäschegesetz) · DE | Durchgriff auf den wirtschaftlich Berechtigten einschliesslich des fiktiven wirtschaftlich Berechtigten nach § 3 Abs. 2, und verstärkte Sorgfaltspflichten für ausländische und inländische politisch exponierte Personen (PEP). |
| Transparenzregister · DE | Meldelogik nach §§ 18–23 GwG mit Beteiligungsband sowie Art und Umfang des wirtschaftlichen Interesses je wirtschaftlich Berechtigtem, zur Prüfung und Einreichung durch Sie aufbereitet. |
| EU-AMLR (VO 2024/1624, anwendbar ab 10. Juli 2027) | Anpassungspfad, sobald Liechtenstein dem einheitlichen EU-Regelwerk folgt und die EU-Geldwäschebehörde (AMLA) ihre Aufsicht aufnimmt. |
Viele Compliance-Dienste setzen voraus, dass Kundendaten an eine Plattform übermittelt und dort gespeichert werden, die der Anbieter kontrolliert und mit seinen übrigen Kunden teilt. Bei UBOscope V5 betreibt das Institut die Software selbst, und es werden keine Kundendaten an UBOscope übermittelt.
Das Institut betreibt ein signiertes Release von UBOscope auf seinem eigenen Webserver; die Engine berechnet jedes Ergebnis im Browser der Person, die sie nutzt. Wahlweise betreibt das Institut auch das Gateway von UBOscope auf seiner eigenen Infrastruktur, mit seinem eigenen Signaturschlüssel, Anmeldedienst, seinen Verträgen mit Anbietern und seiner Ablage. Die Dossiers werden an das CRM oder Dokumentensystem des Instituts abgeliefert. UBOscope betreibt keinen Dienst für das Institut und erhält keine Nutzungszahlen.
Die Schlüssel der Anbieter, der Signaturschlüssel und der Anmeldedienst gehören dem Institut. Das Gateway verbindet sich nicht mit UBOscope. Die Seiten dürfen sich nur mit den eigenen Diensten des Instituts verbinden, wie das Institut sie in der Content-Security-Policy der Seite festlegt.
Die Demonstration wird von UBOscope auf Cloudflare betrieben und verwendet ausschliesslich Beispieldaten. Sie bearbeitet die E-Mail-Adresse, mit der Sie sich anmelden, und die Anfrageprotokolle des Hosting-Anbieters; was in ein Dossier eingegeben wird, bleibt im Browser. Sie führt keine automatischen Prüfungen durch und fragt kein Register ab.
UBOscope setzt für Installationen bei Instituten keine Unterauftragsbearbeiter ein, da es für diese keine Kundendaten bearbeitet. Die gehostete Demonstration läuft auf dem globalen Netzwerk von Cloudflare; Anfragen gehen in einem in der Schweiz gehosteten Postfach ein. Die Erklärung «keine Kundendaten», die Liste der Unterauftragsbearbeiter und Antworten auf Sicherheitsfragebögen sind auf Anfrage erhältlich.
Schweizer Technologie, Patent angemeldet.
Die Sicherheitsmassnahmen sind auf Kompatibilität mit ISO/IEC 27001 ausgelegt und wurden Kontrolle für Kontrolle gegen den Kontrollsatz der ISO/IEC 27001:2022 beurteilt; diese Beurteilung – die offen benennt, was noch nicht vorhanden ist – steht Instituten unter einer Vertraulichkeitsvereinbarung zur Verfügung. UBOscope besitzt keine ISO-27001-Zertifizierung.
Nein. UBOscope wird nicht als gemeinsam genutzter Dienst angeboten, und UBOscope führt keine Kundendossiers. Mit V5 betreibt das Institut UBOscope auf seiner eigenen Infrastruktur und legt jedes Ergebnis in seinem eigenen CRM ab. Die gehostete Demonstration dient nur der Evaluation und verwendet Beispieldaten.
Schweiz, Liechtenstein und Deutschland, je mit eigenem Regelwerk für Formulare, Register, Schwellenwerte, Rechtsformen und Aufsichtsquellen. Schweiz und Liechtenstein stehen auf Regelwerk v2026.1, Deutschland auf v1.0.
Ja. Weitere Jurisdiktionen werden nach demselben Standard gebaut wie die drei freigegebenen, mit ihren eigenen Formularen und Registern. Anforderung und Aufwand klären wir mit Ihnen, bevor Sie sich verpflichten.
Die Kundendaten bleiben beim Institut. In einer Installation von UBOscope V5 rechnet die Engine im Browser der Nutzerin oder des Nutzers, die Prüfungen laufen über das eigene Gateway und die eigenen Anbieter des Instituts, und die Dossiers werden an das CRM des Instituts abgeliefert. Es werden keine Kundendaten an UBOscope übermittelt. Vorführungen und die gehostete Demonstration verwenden ausschliesslich synthetische Daten.
Auf Anfrage: die Erklärung «keine Kundendaten» und die Liste der Unterauftragsbearbeiter; Antworten auf einen üblichen Sicherheitsfragebogen; und eine Selbstbeurteilung gegen jede Kontrolle der ISO/IEC 27001:2022, welche die noch nicht umgesetzten Kontrollen benennt. Die Selbstbeurteilung wird unter einer Vertraulichkeitsvereinbarung abgegeben.
Nein. Es ist Entscheidungsunterstützung. Identifizierungs-, Melde-, Überwachungs- und Aufbewahrungspflichten bleiben in jeder Jurisdiktion bei Ihrem Institut. UBOscope unterstützt die Feststellung und macht sie reproduzierbar; es nimmt Ihnen keine gesetzliche Pflicht ab.
Diese Produkte sind auf Gesellschaftsbeteiligungen und Screening-Daten ausgerichtet. UBOscope ersetzt sie nicht: Dafür sind Anbindungsstellen definiert, die das Institut auf seinem eigenen Gateway unter seinen eigenen Verträgen aktiviert. UBOscope ergänzt die Feststellung über Treuhandrollen und die gesetzlichen Regeln jeder freigegebenen Jurisdiktion. World-Check, Encompass und Fenergo sind Marken ihrer jeweiligen Inhaber; eine geschäftliche Verbindung besteht nicht.
Das Schweizer Regelwerk ist auf das TJPG hin versioniert, mit datierten Auswirkungsregeln in der Regulierungsbeobachtung. Das Institut prüft und übernimmt jede Aktualisierung, und die Änderung wird in der Prüfkette festgehalten.
Das Cockpit läuft auf Deutsch, Englisch und Französisch. Auswertung und erzeugte Dossiers werden auf Deutsch und Englisch ausgegeben; in einer französischen Sitzung erscheinen sie auf Englisch. Das Französische folgt standardmässig dem schweizerischen Rechtssprachgebrauch und bei liechtensteinischen und deutschen Dossiers dem EU-Sprachgebrauch. Diese Website ist in allen drei Sprachen verfügbar.
Die Anbindungsstellen und ihre Schnittstellen sind gebaut. Das Institut bindet die Anbieter auf seinem eigenen Gateway an, unter seinen eigenen Verträgen und mit seinen eigenen Schlüsseln. In der gehosteten Demonstration ist kein Anbieter angebunden, und es läuft keine Prüfung automatisch. Vor einem Vertragsschluss legen wir offen, welche Anbindungen bestehen.
Über das Kunden-Login. Geben Sie Ihre registrierte E-Mail-Adresse ein, bestätigen Sie den Einmalcode, der an diese Adresse gesendet wird, und geben Sie anschliessend das Ihnen mitgeteilte Zugangspasswort ein. Der Zugang ist auf namentlich benannte Personen beschränkt; wenn Ihnen noch kein Zugang erteilt wurde, fordern Sie stattdessen eine Demonstration an.
Mit einer 20-minütigen Demonstration anhand eines Strukturmusters Ihrer Wahl. Es wird nichts installiert, und während der Sitzung werden keine Kundendaten ausgetauscht.
Eine 20-minütige Vorführung anhand einer Struktur Ihrer Wahl, nachgebildet mit synthetischen Daten in der betreffenden Jurisdiktion. Es wird nichts installiert, und es werden keine Kundendaten ausgetauscht.
In der Schweiz gebaut · Schweiz · Liechtenstein · Deutschland · Dossier unter Ihrer Kontrolle